Llevar un pequeño negocio es como arrear gatos, girar engranajes y hacer malabares con sierras eléctricas, todo a la vez. Es fácil dejar que la temporada de impuestos se le acerque sigilosamente como propietario de un pequeño negocio, y eso podría ser un detrimento para su saldo final. Afortunadamente, hemos reunido a 24 expertos: propietarios de pequeños negocios, profesionales de impuestos y administradores de dinero. Aquí están sus principales consejos sobre impuestos para los propietarios de pequeñas empresas.
¿La deuda fiscal le impide tener éxito? Averigüe cómo ponerse a la altura del IRS.
Small Business Trends
Tengan cuidado de no subestimar el tiempo que llevará reunir y organizar los registros de impuestos para su declaración. Muchos propietarios de negocios se encuentran en una crisis de tiempo a principios de abril, porque no lo hacen con el suficiente tiempo.
Tanto si utiliza un preparador de impuestos, como si hace sus propios impuestos, el primer paso es siempre reunir sus registros – Incluyendo todos los ingresos y gastos. Esto puede ser sorprendentemente complejo, y si usted es como la mayoría de los dueños de negocios, está presentando sus impuestos de negocio y personales al mismo tiempo (usando un Anexo C). Esto duplica la carga de trabajo. Empiece con suficiente antelación para no perderse las deducciones o incurrir en una costosa penalización.
Clutch
Más de 9 de cada 10 (93%) pequeñas empresas están muy o algo confiadas en su capacidad para declarar impuestos con precisión – pero entonces casi un tercio (30%) creen que están pagando sus impuestos en exceso.
Estos datos muestran que las pequeñas empresas no deberían sobreestimar su nivel de habilidad a la hora de pagar impuestos. Aunque puede ser difícil admitir la falta de conocimiento, siempre es mejor buscar expertos externos y evitar los errores antes de que ocurran, que pagarlos (literalmente) después.
The Money Manual
Estoy a favor del enfoque de «hágalo usted mismo» para cuando tenga sentido, pero creo que las pequeñas empresas realmente se benefician de contratar a un contador público. Tiene que asegurarse de que está separando correctamente su negocio de sus gastos personales, que está clasificando correctamente su negocio, y que está aprovechando debidamente la ley de impuestos.
De nuevo, a menos que sea un experto, todo eso es difícil. Así que, sí, soy una creyente de que encontrar el contador adecuado para un pequeño negocio es un cambio de juego. Si no tiene uno, ahora es el momento adecuado para preguntar y obtener recomendaciones. ¿Otra punto a favor? Probablemente incluso apoyará a otra pequeña empresa en el proceso.
Sure Dividend
Todos hemos escuchado la verdad de que nada es seguro en la vida excepto la muerte y los impuestos. Mientras que los impuestos son una certeza virtual si está dirigiendo un negocio rentable, no hay honor en pagar más impuestos de los que se requieren.
Esta temporada de impuestos asegúrese de aprovechar las deducciones que tal vez no haya pensado antes. Si trabaja desde casa, investigar qué puede deducir por tener una oficina en casa es un gran lugar para empezar. Otra estrategia que a menudo se pasa por alto es asegurarse de que su negocio está en una forma corporativa apropiada. Una LLC de propietario único, por ejemplo, tiene los beneficios de la responsabilidad limitada y al mismo tiempo es una entidad de paso. Esto significa que evita la temida doble imposición sobre sus ingresos, una gran ventaja para los propietarios de pequeñas empresas.
Boomer Benefits
La organización es la clave para una temporada de presentación de impuestos de bajo estrés. En enero concilie sus libros del año anterior. Tengan sus documentos alineados y listos para principios de marzo a más tardar. Esto incluiría su P&L, su balance de prueba, registros de kilometraje para cualquier empleado o propietario que viaje, registros de nómina, etc.
Siéntese y revíselos antes de enviarlos a su contador público y busque cualquier cosa cuestionable que necesite documentación para que pueda proporcionarla.
The Savvy Couple
Como dueño de un pequeño negocio, es importante tener un par de grandes cosas en mente. Primero, no olvide sumar todas sus deducciones del año. Estas deducciones pueden ir desde la oficina en casa, teléfono móvil, internet, servicios públicos, etc. Todas sus deducciones pueden sumarse rápidamente y ayudarlo a ahorrar dinero al presentar sus impuestos.
La segunda cosa que hay que tener en cuenta es la estructura de su negocio. A medida que su negocio continúa creciendo, es importante que verifique con su contador público la mejor estructura de su negocio. Pasar de una LLC a una S-Corp, por ejemplo, podría ahorrarle decenas de miles de dólares en impuestos. Trabaje estrechamente con su profesional de impuestos y participe en las finanzas de su negocio.
Wealth Fit
¡Encuentre un consejero en el que confíe, aprenda y enfóquese en la comunicación! En el pasado, pensaba que era una molestia que tenía q superar una vez al año para poder volver a los negocios.
Después de muchos años de lucha, cambié mi forma de pensar, me eduqué y ahora hablo o envío un correo electrónico al menos 5 o 6 veces al año con mi consejero, para planear proactivamente y maximizar todo lo que está disponible para mí como propietario de un pequeño negocio. A nadie le importa su dinero tanto como a usted.
Tax Defense Network
Las deducciones son clave cuando se trata de la temporada de impuestos para los dueños de pequeños negocios, pero eso no significa que deba tratar de tomar cada deducción que existe. Hay un montón de deducciones a las que su pequeña empresa podría tener derecho, como la deducción del 20% de los ingresos de la empresa para las entidades de paso, o la deducción de la oficina en casa.
Busque todas las opciones disponibles y reclame las deducciones que sabe que puede apoyar con registros detallados. Si no registró los gastos que intenta deducir, piense dos veces antes de darlos por perdidos. Sin pruebas de esos gastos, no podrá apoyar su reclamo de la deducción si el IRS decide auditar su pequeño negocio.
SEEK Capital
Los propietarios de pequeñas empresas, especialmente los nuevos empresarios, deben ser conscientes de los plazos de los impuestos de las empresas. A diferencia de los impuestos personales, no pueden esperar hasta abril y terminar sus impuestos en una sola sesión. Hay muchas fechas límite diferentes para los impuestos de negocios que tiene que cumplir a lo largo del año, y mucho de ello depende de la estructura de su negocio.
Las LLC, por ejemplo, pueden elegir ser gravadas como una sociedad o una corporación, cada una de las cuales tiene diferentes formas de impuestos y plazos. Planee con anticipación y contrate a un buen contador. Esos dos pasos le ahorrarán un dolor de cabeza y potencialmente mucho dinero.
Exit Promise
Hay muchas maneras en que el propietario de un negocio puede reducir su factura fiscal si entiende cómo se grava su entidad comercial, y eso es porque no todas las entidades comerciales se gravan de la misma manera.
Por ejemplo, si la entidad comercial de un propietario de negocio está siendo gravada como una Corporación S, el salario que se paga a sus accionistas va a estar bajo el escrutinio del IRS si es demasiado bajo. El ingreso de la Corporación S calificada es elegible para una deducción de impuestos del 20%, lo que puede reducir los impuestos sobre la renta personal del accionista. Es necesario entender cómo equilibrar estos dos factores opuestos y muy importantes antes de que termine el año fiscal si el propietario del negocio quiere reducir su factura fiscal global.
Dividends Diversify
Con el último año fiscal detrás de nosotros, la oportunidad de implementar estrategias de minimización de impuestos es limitada, pero todavía hay algunos puntos importantes que considerar antes de la fecha límite de presentación de impuestos de 2019.
- Preparar y organizar los registros de impuestos Cada transacción de ingresos y gastos debe ser registrada en un libro de contabilidad. Luego, asegúrese de que cada transacción tenga documentación de apoyo. Para las partidas de ingresos, esto incluirá cosas como facturas y recibos de depósito bancario. Para los gastos, la documentación de apoyo serán recibos, estados de cuenta de tarjetas de crédito, estados de cuenta bancarios y facturas.
- Para ciertas entidades fiscales como los propietarios únicos y LLC, no es demasiado tarde para financiar cuentas personales IRA y HSA. Las contribuciones del año fiscal 2019 pueden hacerse hasta la fecha límite de presentación de impuestos. En la mayoría de las circunstancias, la financiación de cuentas IRA y HSA puede proporcionar importantes ahorros fiscales.
- Finalmente, decida si contratará a un preparador de impuestos pagado aquí. Trabajar con un profesional de impuestos puede ahorrar tiempo y reducir la posibilidad de error. Por otro lado, siempre hay algo que aprender y dinero que se puede ahorrar preparando usted mismo las declaraciones de impuestos.
Barry Moltz
Asegúrese de que sus registros financieros sean exactos y de que tenga un buen contador que pueda maximizar sus deducciones.
Big Ideas for Small Business
En lugar de ver la tarea anual de presentar una declaración de impuestos como una carga, véala como una oportunidad para aprender dónde puede hacer mejoras en su negocio y ahorrar dinero. Revise sus gastos deducibles reportados en su declaración desde una perspectiva financiera para ver dónde puede recortar los costos. Discuta con su consejero fiscal qué oportunidades de ahorro de impuestos perdió al no tomar medidas, para que no cometa el mismo error este año.
Si no tiene un plan de jubilación calificado para su negocio, puede establecer un SEP y hacer contribuciones deducibles de impuestos al mismo para el año 2019 hasta la fecha de vencimiento de su declaración de 2019 (incluyendo una extensión si la obtiene). Y, dado que varias disposiciones fiscales que expiraron a finales de 2017 han sido prorrogadas retroactivamente, asegúrese de comprobar si alguna de ellas se aplica a usted en 2018 para que pueda presentar una declaración enmendada para ese año y reclamar un reembolso de impuestos.
Personal Profitability
La temporada de impuestos es un momento importante para los propietarios de pequeñas empresas. También es una gran oportunidad para revisar el rendimiento de su negocio del año anterior para ver qué funcionó bien y qué no, y hacer los cambios necesarios para crecer en el año próximo. Cuando se preparan los impuestos, es importante buscar formas de ahorrar en ellos y en la forma de hacerlos. Solía pagar a un profesional para que hiciera mis impuestos personales y de negocios, pero ahora pago alrededor de un 75% menos haciéndolos yo mismo en línea. No sólo ahorro dinero, sino que también descubrí que obtengo mejores resultados por mi cuenta, ya que nadie conoce mi dinero mejor que yo.
No importa cómo prepare sus impuestos, asegúrese de revisar sus registros o recibos para poder deducir los costos relacionados con su negocio. Casi cualquier gasto que esté directamente relacionado con su negocio es elegible para al menos algún nivel de deducción. Vale la pena dedicar el tiempo necesario para encontrar esos gastos y obtener la menor factura de impuestos posible.
Retire Early Lifestyle
Una pequeña empresa está perdiendo muchas oportunidades si está pensando en los impuestos ahora que nos acercamos a la fecha límite de presentación de 2019. Deberían haber estado gestionando su responsabilidad fiscal desde el 1 de enero de 2019 haciendo un seguimiento de sus gastos, exenciones de impuestos y sus ingresos. De esta manera, pueden eliminar cualquier sorpresa este 15 de abril de 2020, cuando se presenten.
Financial Planner Los Angeles
Supongo que al menos unas pocas personas que leen esto todavía registran sus deducciones de impuestos a través de una caja de zapatos llena de recibos. Esto debe hacer que la presentación de sus impuestos sea una pesadilla. Sin mencionar que aumenta enormemente sus posibilidades de pagarle de más al Tío Sam. Tómese un poco de tiempo y cree QuickBooks o contrate a un contador; le ahorrará tiempo y dinero a largo plazo. Por lo menos, el software de contabilidad puede ahorrarle el tener que hacer cálculos innecesarios.
Una vez que haya adjuntado sus tarjetas de crédito y cuentas bancarias al software, todas sus transacciones se descargarán en él. Todavía tendrá que hacer un poco de trabajo de campo para categorizar sus ingresos y gastos correctamente, pero seguro que es mejor que organizar una caja de zapatos llena de recibos, o peor aún, pagar más en impuestos de lo necesario para su negocio.
Marygrove Awning
Aunque nos gusta mantener el trabajo en la familia, a veces se necesita un profesional para ayudar a revisar los documentos en este momento crucial. Las leyes fiscales americanas son complejas, y un error puede ser un verdadero problema.
Contratar a un profesional de impuestos para pequeñas empresas puede asegurar que sus documentos sean perfectos, y le ahorra preocuparse por ello. No me gusta pasar el trabajo fuera del equipo, pero en última instancia, algo como esto debe hacerse bien, y no podría confiar en mí mismo para ello a medida que nuestro negocio crece.
No hay que avergonzarse de necesitar ayuda, especialmente cuando se trata de la ley.
Loanry
Mi objetivo monetario número uno para el 2020 es mejorar mis ahorros e inversiones automatizadas a lo largo del año en lugar de esperar a diciembre. Puede ahorrar hasta $6,000 ($7,000 si tiene 50 años o más) en una IRA o Roth IRA en 2020. También utilizo una HSA, que toma hasta $7,100 para mi familia ($3,550 si es soltero). Eso es $115 por semana para cada IRA y $136 por semana para mi HSA. ¡Reto aceptado!
El hogar promedio en los Estados Unidos no tiene suficientes ahorros y no invierte lo suficiente para la jubilación. Estoy trabajando duro para evitar ser parte de esa estadística. Salir de la deuda y ahorrar más es un gran objetivo para el 2020 y más allá.
HBKS Wealth Advisors
Los propietarios de pequeñas empresas tienen que tomar muchas decisiones financieras en la época de los impuestos. Dependiendo del tipo de año que tengan (en cuanto a los beneficios), podrían enfrentarse a una factura de impuestos mayor de lo esperado. Una forma de reducir la factura fiscal es desviar algunas ganancias a una Cuenta de Jubilación Individual (IRA, por sus siglas en inglés), u ofrecer un plan de jubilación a los empleados para ayudar a retener y atraer nuevos empleados.
Algunas opciones son una SEP IRA (Pensión de Empleado Simplificada), Solo 401(k) (para propietarios solteros y un cónyuge), SIMPLE IRA (similar al conocido plan 401(k)), y el tradicional 401(k) (normalmente para empleadores más grandes). Cada plan tiene matices específicos que proporcionan diferentes beneficios y flexibilidad; sin embargo, todos ellos dan al propietario de una pequeña empresa la posibilidad de reducir sus ingresos imponibles mediante la contribución a un plan de jubilación.
Girl Talk with Fo
A medida que se acerca la temporada de impuestos, las pequeñas empresas deben mantener las deducciones en mente. Cada centavo cuenta cuando está dirigiendo su propio negocio. Asegúrese de aprovechar cada oportunidad para ahorrar donde pueda.
Hay más de 20 gastos calificados que pueden ser deducidos para ayudar a reducir la responsabilidad fiscal de su negocio. Esto incluye gastos de viaje, suministros e incluso costos de comercialización. Consulte con su profesional de impuestos para averiguar qué se aplica a su negocio y cómo puede aprovecharlo.
Sequins and Sales
Como blogger/creadora de contenidos que ha monetizado su influencia, hubo una curva de aprendizaje en lo que respecta a la presentación de impuestos. Si es un freelance que está empezando, tengo un par de consejos que pueden ser de gran ayuda para cuando llegue la temporada de impuestos
El primer consejo es que debe asegurarse de llevar un registro de todos sus gastos. Como bloguero/influencer, puede deducir más de lo que cree. Cualquier gasto de cámara, kilometraje de gasolina para viajes de blog o para tomar fotos, accesorios para cualquier foto que tome, etc., pueden ser todos deducidos.
El segundo punto importante a contabilizar es, por supuesto, sus ingresos. Al final de cada año, las marcas con las que ha trabajado le enviarán el formulario de impuestos 1099, y querrá asegurarse de que los tiene todos cuando los presente. También llevo un registro de los gastos e ingresos en un documento de Excel separado, que es algo que sugiero hacer todos los años.
Bambridge Accountants
Haga la presentación temprano. La tentación es dejar la presentación hasta el último minuto, si puede presentarla temprano, entonces recibirá su reembolso ahora, y si tiene algún impuesto que pagar, sabe que es temprano y puede hacer un presupuesto en lugar de enfrentarse a ese impacto en el último minuto.
Vee Frugal Fox
La temporada de impuestos puede ser extremadamente abrumadora. Sé que como nueva propietaria de un negocio lo fue para mí. Llevar un registro del flujo de dinero durante todo el año me ayudó con mi preparación de impuestos, y mi contador público realmente lo apreció. Mi recomendación es tomar un día del mes y conciliar el presupuesto de su negocio. Anote las facturas, pagos, gastos, todo en una plantilla de Google Sheet o Excel.
Incluso teniendo un programa como Quickbooks, me gusta asegurarme de también anotar yo estas cosas. De esa manera, al igual que mi presupuesto personal, sé de dónde vino cada dólar y adónde fue a parar. Cuando llegue la temporada de impuestos, se sentirá mucho más seguro y listo para afrontarlo.
Tayne Law Group
La temporada de impuestos está aquí, y se acerca cada vez más a la fecha límite de presentación, el 15 de abril. Como propietario de un pequeño negocio, sólo pensar en presentar los impuestos puede ser estresante. Es común ver que los dueños de pequeños negocios no están aprovechando todas las deducciones disponibles para ellos. Como las deducciones y las leyes fiscales cambian frecuentemente, es claro ver dónde está la confusión. Aun así, la tecnología ha hecho más fácil que nunca llevar un registro de sus gastos a lo largo del año y asegurarse de que no se pierda una deducción para la que su negocio califique.
Cómo puede ayudar la tecnología
El uso de software para la declaración de impuestos puede ayudar a su pequeña empresa a mantenerse organizada, año tras año. La mayoría de las opciones de software conservan la información personal, empresarial y fiscal de los años anteriores, por lo que no hay necesidad de perder un tiempo valioso en la búsqueda de registros anteriores. Además, la mayoría de los programas de declaración de impuestos del mercado tienen precisión y máximas garantías de reembolso, incluyendo TaxAct, TurboTax, H&R Block y Jackson Hewitt. El uso de software que ofrece garantías puede darle tranquilidad si su empresa se enfrenta a una auditoría o si encuentra una discrepancia.
No deje deducciones sobre la mesa
Las deducciones de impuestos son una gran manera de minimizar la cantidad que debe cuando presenta los impuestos de su negocio, así que asegúrese de mantener todos los registros de gastos durante todo el año. Es fácil hacer un seguimiento de sus recibos con una aplicación gratuita, como Wave Receipts o Adobe Scan, para mantenerse organizado y no perderse ninguna de las deducciones disponibles. Tenga en cuenta que también puede deducir ciertos gastos de automóvil relacionados con el trabajo cuando presente la solicitud, así como los gastos de la oficina en casa si lleva su negocio desde su casa.
